ANAF este de azi cu ochii pe contul tău. Cum îţi poţi ţine banii în cont fără riscul blocărilor

Din 11 ianuarie, ANAF monitorizează toate conturile bancare şi virtuale deţinute de persoane fizice şi de companii, conform unor directive europene.

ANAF este de azi cu ochii pe contul tău. Cum îţi poţi ţine banii în cont fără riscul blocărilor

Băncile, instituţiile emitente de monedă electronică şi instituţiile de plată sunt obligate să transmită date către ANAF, care le va centraliza într-un registu fiscal electronic.

Pentru prima dată, vor fi monitorizate inclusiv tranzacţiile cu monedă virtuală.

Măsurile au ca scop combaterea spălării banilor şi finanţării terorismului.

ANAF avea acces la conturile bancare şi anterior acestei decizii. Noutatea este extinderea sferei de monitorizare şi către persoanele împuternicite de titular pentru a folosi contul.

Registrul central electronic pentru conturi de plăţi şi conturi bancare va conţine următoarele informaţii:

  • Datele de identificare ale contului şi ale clientului titular;
  • Datele de identificare ale persoanelor care deţin drept de semnătură pentru conturile deschise sau pretind că acţionează în numele clientului;
  • Datele de identificare ale beneficiarului real al titularului de cont-client;
  • Datele de identificare ale concesionarului casetei de valori.

Irina Chițu, analist financiar: „Băncile din România erau oricum obligate să ceară sursă fondurilor pentru fiecare tranzacţie mai mare sau suspectă, să actualizeze datele personale ale clienţilor şi să ceară beneficiarul real al fondurilor. Acum toate aceste date sunt centralizate la ANAF, într-un registru central electronic.”

Acest lucru permite identificarea, în timp util, a tuturor persoanelor fizice sau juridice care deţin sau controlează conturi de plăţi şi conturi bancare identificate prin IBAN, precum şi casete de valori deţinute de o instituţie de credit pe teritoriul României, conform unui comunicat al instituţiei.

Adrian Codîrlașu, preşedintele CFA România: „De exemplu, dacă cineva transferă banii de la un cont, de la o bursă pe care tranzacţionează criptomonedă într-un cont bancar, atunci autorităţile fiscale pot vedea acel transfer. Atunci când îşi realizează profitul şi-şi transferă banii în contul bancar trebuie să declare şi profitul. În cazul criptomonedelor locurile unde se face tranzacţia nu sunt instituţii financiare şi atunci acolo trebuie legi suplimentare ca să poată să raporteze date către autorităţile fiscale.”

Revolut scapă de lupa ANAF

Fiscul poate avea acces doar la contul global pe care Revolut îl are la Libra Internet Bank.

Conturile individuale nu pot fi supravegheate detaliat şi nici nu pot fi blocate, decât dacă instanţa din Lituania își dă acordul.

Revolut nu este rezidentă în România, ci în Lituania. Revolut este folosit de peste 1 milion de români.